{"id":229,"date":"2024-04-28T12:30:54","date_gmt":"2024-04-28T12:30:54","guid":{"rendered":"https:\/\/legal.evest.com\/?p=229"},"modified":"2024-08-11T07:50:08","modified_gmt":"2024-08-11T07:50:08","slug":"know-your-customer-sa-es","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/es\/2024\/04\/28\/know-your-customer-sa-es\/","title":{"rendered":"know-your-customer"},"content":{"rendered":"

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

REQUISITOS “CONOZCA A SU CLIENTE” (KYC)<\/h1>\n

ATRIAFINANCIAL SA (PTY) LTD.<\/h4>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

 <\/p>\n

.<\/span><\/span>.<\/span><\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n\n\n\n
\n

KYC es un principio de negocio dentro de la Ley del Centro de Inteligencia Financiera, 2001 (FICA) que anima a las empresas y entidades que cumplen los requisitos a establecer y verificar la identidad de sus clientes antes o durante el tiempo que hacen negocios.<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

If you have any queries on any of these requirements or are unable to provide the requisite documents, please contact our support teams on <\/span>documents@evest.com<\/span><\/a> or <\/span>supportsa@evest.com<\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

A continuaci\u00f3n se detallan los requisitos de informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n KYC; no obstante, tenga en cuenta que se trata de los requisitos m\u00ednimos y que, en determinadas circunstancias, podr\u00eda solicitarse informaci\u00f3n y\/o documentaci\u00f3n adicional.<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Tenga en cuenta que toda la documentaci\u00f3n facilitada debe ser<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u25cf<\/span>Un original, o<\/span><\/div>\n<\/div>\n
\n
\u25cf<\/span>Una copia del documento original certificada por un Comisario de Juramento independiente y el documento debe estar fechado en un plazo de 3 meses.<\/span><\/div>\n<\/div>\n
\n
\u25cf<\/span><\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Si tiene alguna duda sobre alguno de estos requisitos o no puede facilitar los documentos requeridos, p\u00f3ngase en contacto con nuestros equipos de asistencia en <\/span>documents@evest.com<\/span><\/a> o <\/span>supportsa@evest.com<\/span><\/a>.<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
1.<\/span>PERSONAS F\u00cdSICAS<\/span><\/strong><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
\n

Informaci\u00f3n necesaria<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Documentaci\u00f3n necesaria<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Nombre y apellidos<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Fecha de nacimiento<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Pa\u00eds de nacionalidad<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Sexo<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u25cf<\/span>Para los residentes en Sud\u00e1frica:<\/em><\/span><\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Documento de identidad con c\u00f3digo de barras verde o las dos caras del nuevo documento de identidad<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u25cf<\/span>Para residentes extranjeros<\/em><\/span><\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

Pasaporte en vigor<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

*<\/span><\/strong> Direcci\u00f3n residencial (f\u00edsica) actual<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n
\n
\n
\u25cf<\/span>Justificante de residencia **<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Prueba documental reciente de su direcci\u00f3n de residencia<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

N\u00famero de registro del impuesto sobre la renta de Sud\u00e1frica<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n
\n
\n
\n

Datos de contacto<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

*<\/span> <\/strong>Todos los documentos de verificaci\u00f3n de direcci\u00f3n deben:<\/span><\/p>\n\n\n\n
\n
\n
\n
\u2714<\/span>Ser v\u00e1lido<\/em><\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/td>\n
\n
\n
\n
\u2714<\/span>Reflejar su nombre<\/em><\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n
\n
\n
\u2714<\/span>Reflejar su direcci\u00f3n f\u00edsica actual<\/em><\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n
\n
\n
\u2714<\/span>Ser una copia escaneada clara, una copia electr\u00f3nica o una fotograf\u00eda clara del documento original.<\/em><\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Cuando la prueba de residencia est\u00e9 a nombre de:<\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Su c\u00f3nyuge o pareja<\/span>, deber\u00e1 ir acompa\u00f1ada de un certificado de matrimonio, una prueba del contrato matrimonial o una declaraci\u00f3n de cohabitaci\u00f3n o de domicilio conjunto del c\u00f3nyuge o pareja mencionado.<\/span><\/div>\n<\/div>\n
\n
\u2714<\/span>Su progenitor<\/span>, deber\u00e1 ir acompa\u00f1ado de una declaraci\u00f3n de convivencia y de una copia de su documento de identidad SA o de su pasaporte en vigor.<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

**<\/span><\/strong> Tipos de POR aceptados:<\/span><\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
\n

Tipo de documento<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Fecha de emisi\u00f3n del documento<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Periodo de validez<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Extracto bancario\/correspondencia<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de tres meses<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 S\u00f3lo es aceptable si procede de un banco que opere o est\u00e9 constituido en un pa\u00eds miembro del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/span><\/p>\n

\u2022 Debe indicar una relaci\u00f3n de producto existente con la instituci\u00f3n, excluido el material de marketing<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Factura de servicios p\u00fablicos<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de tres meses<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Puede incluir servicios de prepago y medici\u00f3n<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Declaraci\u00f3n de expatriado<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de tres meses<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Carta con membrete de la empresa del empleador confirmando el empleo, la duraci\u00f3n del contrato (si no es permanente) y la direcci\u00f3n. Debe ir acompa\u00f1ada de un permiso de residencia y\/o visado de trabajo v\u00e1lidos (plantilla disponible, si es necesario).<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Contrato o carta de la compa\u00f1\u00eda de seguros<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de un a\u00f1o<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Debe llevar el membrete de la compa\u00f1\u00eda de seguros<\/span><\/p>\n

\u2022 La carta o contrato debe confirmar la existencia de una p\u00f3liza de seguro a largo o corto plazo<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Contrato de alquiler<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Debe estar al d\u00eda<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Debe estar firmado por el cliente (inquilino\/arrendatario) y el propietario\/arrendador.<\/span><\/p>\n

\u2022 Si el contrato de arrendamiento ha expirado y la direcci\u00f3n residencial es la que figura en el contrato, deben revisarse las condiciones para confirmar que el contrato permite seguir ocupando la vivienda. Debe obtenerse la confirmaci\u00f3n de ocupaci\u00f3n del arrendador.<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Certificado de tasa expedido por una persona jur\u00eddica, una comunidad de propietarios o un agente administrativo<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de tres meses<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Aplicable a propiedades en urbanizaciones de t\u00edtulos seccionales, agrupaciones o bloques compartidos.<\/span><\/p>\n

\u2022 Debe llevar el membrete de la persona jur\u00eddica, la comunidad de propietarios o el agente gestor correspondiente.<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Cuenta de tel\u00e9fono m\u00f3vil o Telkom<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de tres meses<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Cuentas de tel\u00e9fono m\u00f3vil s\u00f3lo de compa\u00f1\u00edas de telefon\u00eda m\u00f3vil sudafricanas (por ejemplo, MTN, Vodaphone, etc.)<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Declaraci\u00f3n de visitante (empleado)<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Menos de seis meses<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

\u2022 Deber\u00e1 utilizarse el modelo normalizado, cumplimentarse en su totalidad y ser firmado y fechado por la persona que realice la visita.<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
2.<\/span>ENTIDADES JUR\u00cdDICAS SUDAFRICANAS<\/span><\/strong> (excluidas las empresas que cotizan en bolsas autorizadas)\u2003\u2003<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
\n

Informaci\u00f3n necesaria<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n

\n

Documentaci\u00f3n necesaria<\/span><\/strong><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Nombre registrado<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

N\u00famero de registro<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Certificado de constituci\u00f3n (CM1) y Escritura de constituci\u00f3n (CM2) y cualesquiera otros formularios que modifiquen la informaci\u00f3n de la empresa, seg\u00fan proceda (por ejemplo, Certificado de cambio de nombre de la empresa (CM9)).<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

O<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Certificado de registro (COR14.3) y Escritura de constituci\u00f3n (COR15.3) y cualquier otro formulario que modifique la informaci\u00f3n de la sociedad, seg\u00fan proceda (p. ej., Modificaci\u00f3n de la escritura de constituci\u00f3n (COR15.2))<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Domicilio social<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Notificaci\u00f3n de domicilio social y direcci\u00f3n postal (CM22) <\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

O<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Certificado de registro (COR14.3) o Notificaci\u00f3n de cambio de domicilio social (COR21), si procede<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Nombre comercial\/de trading<\/span><\/p>\n

(si es diferente del nombre registrado)<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Pruebas documentales independientes que reflejen la empresa o nombre comercial<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

(por ejemplo, membrete, comprobante de domicilio, factura comercial)<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Direcci\u00f3n operativa<\/span><\/p>\n

(si es diferente del domicilio social)<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Prueba documental reciente del domicilio operativo (por ejemplo, factura de servicios p\u00fablicos – para una lista completa, v\u00e9ase el anexo)<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

N\u00fameros de registro del impuesto sobre la renta y del IVA de SA<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

Formulario CRS<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

\n

Datos de contacto<\/span><\/p>\n<\/td>\n

\n

.<\/span><\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

NOTA: <\/span><\/strong>Los documentos emitidos por\/presentados ante CIPC\/CIPRO deben llevar el sello del Registro Mercantil.<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, debe establecerse y verificarse la identidad de las siguientes partes que est\u00e1n “relacionadas con” la empresa, como se indica a continuaci\u00f3n:<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u25cf<\/span>ACCIONISTAS TITULARES DEL 25% O M\u00c1S de los derechos de voto en una junta general de la empresa:<\/span><\/strong><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Prueba documental de la participaci\u00f3n<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

(por ejemplo, certificado de acciones, registro de accionistas, carta del secretario \/ auditor de la empresa confirmando la participaci\u00f3n)<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Para los residentes sudafricanos:<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Documento de identidad verde con c\u00f3digo de barras o las dos caras del nuevo documento de identidad<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Para residentes extranjeros:<\/span><\/div>\n

Pasaporte en vigor<\/span><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u25cf<\/span>La <\/span>PERSONA QUE EJERCE EL CONTROL EJECUTIVO <\/span><\/strong>sobre la empresa (por ejemplo, el Director General o el Consejero Delegado):<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

\u2003\u2003<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Para los residentes en Sud\u00e1frica:<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Documento de identidad verde con c\u00f3digo de barras o las dos caras del nuevo documento de identidad<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Para residentes extranjeros:<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Pasaporte en vigor<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u25cf<\/span>Cada persona <\/span>AUTORIZADA PARA ESTABLECER UNA RELACI\u00d3N O TRANSACCI\u00d3N EN NOMBRE DE LA EMPRESA:<\/span><\/strong><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\u2003\u2003<\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Prueba documental que autorice a la persona a actuar en nombre de la empresa<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

(por ejemplo, resoluci\u00f3n, mandato o acta)<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Para los residentes sudafricanos:<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Documento de identidad verde con c\u00f3digo de barras<\/span><\/p>\n

.<\/span><\/span><\/p>\n

\n
\n
\u2714<\/span>Para residentes extranjeros:<\/span><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n

Pasaporte en vigor<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      REQUISITOS “CONOZCA A SU CLIENTE” (KYC) ATRIAFINANCIAL SA (PTY) LTD.       .. . . KYC es un principio de negocio dentro de la Ley del Centro de Inteligencia Financiera, 2001 (FICA) que anima a las empresas y entidades que cumplen los requisitos a establecer y verificar la identidad de sus […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5,13],"tags":[],"class_list":["post-229","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-es-es","category-sa-es-es"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/229","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=229"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/229\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":997,"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/229\/revisions\/997"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=229"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=229"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/legal.evest.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=229"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}