REQUISITOS «CONOZCA A SU CLIENTE» (KYC)
ATRIAFINANCIAL SA (PTY) LTD.
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KYC es un principio de negocio dentro de la Ley del Centro de Inteligencia Financiera, 2001 (FICA) que anima a las empresas y entidades que cumplen los requisitos a establecer y verificar la identidad de sus clientes antes o durante el tiempo que hacen negocios. |
If you have any queries on any of these requirements or are unable to provide the requisite documents, please contact our support teams on [email protected] or [email protected].
A continuación se detallan los requisitos de información y documentación KYC; no obstante, tenga en cuenta que se trata de los requisitos mínimos y que, en determinadas circunstancias, podría solicitarse información y/o documentación adicional.
Tenga en cuenta que toda la documentación facilitada debe ser
Si tiene alguna duda sobre alguno de estos requisitos o no puede facilitar los documentos requeridos, póngase en contacto con nuestros equipos de asistencia en [email protected] o [email protected].
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Información necesaria |
Documentación necesaria |
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Nombre y apellidos
Fecha de nacimiento
País de nacionalidad
Sexo |
●Para los residentes en Sudáfrica:
Documento de identidad con código de barras verde o las dos caras del nuevo documento de identidad
●Para residentes extranjeros
Pasaporte en vigor |
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* Dirección residencial (física) actual |
●Justificante de residencia **
Prueba documental reciente de su dirección de residencia |
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Número de registro del impuesto sobre la renta de Sudáfrica |
●Formulario CRS
submit.jotform.com/220194016094449
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Datos de contacto |
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* Todos los documentos de verificación de dirección deben:
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✔Ser válido
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✔Reflejar su nombre
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✔Reflejar su dirección física actual
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✔Ser una copia escaneada clara, una copia electrónica o una fotografía clara del documento original.
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Cuando la prueba de residencia esté a nombre de:
** Tipos de POR aceptados:
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Tipo de documento |
Fecha de emisión del documento |
Periodo de validez |
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Extracto bancario/correspondencia
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Menos de tres meses |
• Sólo es aceptable si procede de un banco que opere o esté constituido en un país miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). • Debe indicar una relación de producto existente con la institución, excluido el material de marketing
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Factura de servicios públicos |
Menos de tres meses |
• Puede incluir servicios de prepago y medición |
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Declaración de expatriado |
Menos de tres meses |
• Carta con membrete de la empresa del empleador confirmando el empleo, la duración del contrato (si no es permanente) y la dirección. Debe ir acompañada de un permiso de residencia y/o visado de trabajo válidos (plantilla disponible, si es necesario). |
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Contrato o carta de la compañía de seguros |
Menos de un año |
• Debe llevar el membrete de la compañía de seguros • La carta o contrato debe confirmar la existencia de una póliza de seguro a largo o corto plazo |
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Contrato de alquiler |
Debe estar al día |
• Debe estar firmado por el cliente (inquilino/arrendatario) y el propietario/arrendador. • Si el contrato de arrendamiento ha expirado y la dirección residencial es la que figura en el contrato, deben revisarse las condiciones para confirmar que el contrato permite seguir ocupando la vivienda. Debe obtenerse la confirmación de ocupación del arrendador. |
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Certificado de tasa expedido por una persona jurídica, una comunidad de propietarios o un agente administrativo |
Menos de tres meses |
• Aplicable a propiedades en urbanizaciones de títulos seccionales, agrupaciones o bloques compartidos. • Debe llevar el membrete de la persona jurídica, la comunidad de propietarios o el agente gestor correspondiente. |
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Cuenta de teléfono móvil o Telkom |
Menos de tres meses |
• Cuentas de teléfono móvil sólo de compañías de telefonía móvil sudafricanas (por ejemplo, MTN, Vodaphone, etc.) |
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Declaración de visitante (empleado) |
Menos de seis meses |
• Deberá utilizarse el modelo normalizado, cumplimentarse en su totalidad y ser firmado y fechado por la persona que realice la visita. |
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Información necesaria |
Documentación necesaria |
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Nombre registrado
Número de registro |
Certificado de constitución (CM1) y Escritura de constitución (CM2) y cualesquiera otros formularios que modifiquen la información de la empresa, según proceda (por ejemplo, Certificado de cambio de nombre de la empresa (CM9)).
O
Certificado de registro (COR14.3) y Escritura de constitución (COR15.3) y cualquier otro formulario que modifique la información de la sociedad, según proceda (p. ej., Modificación de la escritura de constitución (COR15.2))
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Domicilio social |
Notificación de domicilio social y dirección postal (CM22)
O
Certificado de registro (COR14.3) o Notificación de cambio de domicilio social (COR21), si procede |
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Nombre comercial/de trading (si es diferente del nombre registrado) |
Pruebas documentales independientes que reflejen la empresa o nombre comercial
(por ejemplo, membrete, comprobante de domicilio, factura comercial) |
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Dirección operativa (si es diferente del domicilio social) |
Prueba documental reciente del domicilio operativo (por ejemplo, factura de servicios públicos – para una lista completa, véase el anexo) |
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Números de registro del impuesto sobre la renta y del IVA de SA |
Formulario CRS |
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Datos de contacto |
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NOTA: Los documentos emitidos por/presentados ante CIPC/CIPRO deben llevar el sello del Registro Mercantil.
Además, debe establecerse y verificarse la identidad de las siguientes partes que están «relacionadas con» la empresa, como se indica a continuación:
(por ejemplo, certificado de acciones, registro de accionistas, carta del secretario / auditor de la empresa confirmando la participación)
Documento de identidad verde con código de barras o las dos caras del nuevo documento de identidad
Pasaporte en vigor
Documento de identidad verde con código de barras o las dos caras del nuevo documento de identidad
Pasaporte en vigor
(por ejemplo, resolución, mandato o acta)
Documento de identidad verde con código de barras
Pasaporte en vigor