التعرف على العميل
أتريافينانشيال المحدودة جنوب أفريقيا
|
“التعرف على العميل” هو مبدأ عمل ضمن قانون مركز الاستخبارات المالية لعام 2001 (FICA) الذي يشجع الشركات والكيانات المؤهلة على تحديد هوية عملائها والتحقق منها قبل أو أثناء الوقت الذي يقومون فيه بأعمالهم. |
تفاصيل متطلبات المعلومات والوثائق الخاصة بـ KYC مذكورة أدناه، ومع ذلك، يرجى ملاحظة أن هذه هي الحد الأدنى من المتطلبات، وفي ظروف معينة، قد يتم طلب معلومات و/أو وثائق إضافية.
يرجى ملاحظة أن جميع الوثائق المقدمة يجب أن تكون إما:
إذا كانت لديك أي استفسارات حول أي من هذه المتطلبات أو لم تتمكن من تقديم المستندات المطلوبة، فيرجى الاتصال بفرق الدعم لدينا على [email protected] أو [email protected].
* يجب أن تكون جميع مستندات التحقق من العنوان:
|
المعلومات المطلوبة |
الوثائق المطلوبة |
|
●الاسم الكامل
●تاريخ الميلاد
●بلد المواطنة / الجنسية
●جنس
|
●بالنسبة للمقيمين في جنوب أفريقيا: وثيقة هوية خضراء مرمزة بشريط
●للمقيمين الأجانب: جواز سفر ساري المفعول
|
|
عنوان السكن (الفعلي) الحالي * |
إثبات الإقامة (POR) ** دليل مستندي حديث على عنوان سكنك الحالي |
|
رقم تسجيل ضريبة الدخل في جنوب أفريقيا |
من خلال الرابط: |
|
بيانات التواصل الشخصية: |
|
عندما يكون إثبات الإقامة باسم:
** إثبات الإقامة المقبول
|
نوع الوثيقة |
تاريخ اصدار الوثيقة |
فترة الصلاحية |
|
كشف حساب بنكي/مراسلة بنكية |
أقل من 3 أشهر |
●مقبول فقط من بنك يعمل في إحدى الدول الأعضاء في فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) أو مندمج فيها
●يجب الإشارة إلى علاقة المنتج الحالية مع المؤسسة، باست
●ثناء المواد التسويقية
|
|
فاتورة مرافق وخدمات |
أقل من 3 أشهر |
يمكن أن تشمل خدمات الدفع المسبق |
|
تصريح مغترب |
أقل من 3 أشهر |
خطاب على ورق الشركة من صاحب العمل يؤكد التوظيف ومدة العقد (إذا لم يكن دائمًا) والعنوان. يجب أن يكون مصحوباً بتصريح إقامة ساري المفعول و/أو تأشيرة عمل (النموذج متاح، إذا لزم الأمر) |
|
عقد أو خطاب شركة التأمين |
أقل من سنة |
●يجب أن يكون مكتوبًا على ورق شركة التأمين
●يجب أن يؤكد الخطاب أو العقد وجود وثيقة تأمين طويلة أو قصيرة الأجل
|
|
عقد الإيجار |
ساري المفعول |
●يجب أن بكون موقع من قبل العميل (المستأجر/المستأجر) والمالك/المؤجر
●إذا انتهى عقد الإيجار وكان عنوان السكن مطابقًا لعقد الإيجار، فيجب مراجعة الشروط للتأكد من أن عقد الإيجار يسمح باستمرار الإشغال. يجب الحصول على تأكيد الإشغال من المالك/المؤجر
|
|
شهادة ضريبة صادرة عن هيئة اعتبارية أو جمعية أصحاب المنازل أو وكيل إداري |
أقل من 3 أشهر |
●ينطبق على العقارات في الملكية المقطعية، أو التطويرات العنقودية أو المجمعات المشتركة
●يجب أن يكون مكتوبًا على الورق الرسمي الخاص بالهيئة الاعتبارية أو جمعية مالك المنزل أو الوكيل الإداري
|
|
حساب الهاتف المحمول أو المنزلي |
أقل من 3 أشهر |
●حسابات الهاتف المحمول فقط من شركات الهاتف المحمول في جنوب إفريقيا (مثل MTN، وVodaphone، وما إلى ذلك)
|
|
إقرار الزائر (الموظف) |
أقل من 6 أشهر |
●يجب استخدام النموذج المعتمد وإكماله بالكامل بالإضافة إلى توقيعه وتأريخه من قبل الشخص الذي يقوم بزيارة الموقع
|
|
المعلومات المطلوبة |
الوثائق المطلوبة |
|
الاسم المسجّل رقم التّسجيل |
شهادة التأسيس (CM1) ومذكرة التأسيس (CM2) وأي نماذج أخرى تعدل معلومات الشركة، حسب الاقتضاء (على سبيل المثال، شهادة تغيير اسم الشركة (CM9)) أو شهادة التسجيل (COR14.3) ومذكرة التأسيس (COR15.3) وأي نماذج أخرى تعدل معلومات الشركة، حسب الاقتضاء (على سبيل المثال، تعديل مذكرة التأسيس (COR15.2)) |
|
العنوان المسجّل |
إشعار المكتب المسجل والعنوان البريدي (CM22) أو شهادة التسجيل (COR14.3) أو إشعار تغيير العنوان المسجل (COR21)، إن أمكن |
|
الاسم التجاري (اذا كان مختلف عن الاسم المسجّل) |
أدلة مستندية مستقلة تعكس الاسم التجاري/العملي (على سبيل المثال، ترويسة، إثبات العنوان، فاتورة العمل) |
|
العنوان التشغيلي (إذا كان مختلف عن العنوان المسجل) |
دليل مستندي حديث لعنوان التشغيل (مثل فاتورة المرافق – للحصول على القائمة الكاملة، انظر الجدول المرفق) |
|
أرقام تسجيل ضريبة الدخل وضريبة القيمة المضافة في جنوب أفريقيا |
نموذج CRS |
|
تفاصيل التواصل: |
|
ملحوظة: المستندات الصادرة عن/المودعة لدى CIPC/CIPRO يجب أن تحمل ختم مسجل الشركات. بالإضافة إلى ذلك، يجب تحديد هوية الأطراف التالية “المرتبطة” بالشركة والتحقق منها على النحو التالي: