سياسة تعارض المصالح
أتريافينانشيال المحدودة جنوب أفريقيا
الغاية
الغرض من هذه السياسة هو تحديد الإجراءات التي وضعتها Atriafinancial SA (Pty) Ltd (يشار إليها فيما يلي باسم “الشركة“) ، وهي شركة تأسست بموجب قوانين جنوب إفريقيا ، ويقع مكتبها المسجل في مكان العمل ، 34 ميرلوس بوليفارد ، بيرنام ، 2196 وهي مزود خدمات مالية خاضعة للتنظيم في إدارة أنشطتها من قبل هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا (“FSCA“) بموجب ترخيص 36060 ، لتحديد التضاربات وإدارتها ومراقبتها بشكل مسؤول ، وعند الضرورة ، الكشف عن التضاربات للمصالح الناشئة فيما يتعلق بأعمالها ولتقليل مخاطر الحرمان من العميل والمسؤولية القانونية أو اللوم التنظيمي أو الإضرار بالمصالح التجارية للشركة وسمعتها ولضمان امتثالها للمتطلبات التشريعية.
تعريف تضارب المصالح وسياسة الشركة
على وجه الخصوص، تُعرِّف الشركة تضارب المصالح على أنه أي موقف تكون فيه الشركة أو الفرد في وضع يسمح له باستغلال، أو إساءة استخدام، أو تحريف العميل، أو الشركة بصفة مهنية، أو رسمية بأي طريقة، أو طريقة لأي شركة. أو المنفعة الشخصية و / أو المكاسب. لأغراض تحديد ما إذا كان تضارب المصالح الذي قد ينشأ أو نشأ أثناء تقديم الاستثمار والخدمات المساعدة (أو مزيج منهما) وما إذا كان الوجود قد يضر بمصالح العميل و / أو النزاهة الشركة. يجب على الشركة أن تأخذ في الاعتبار، كحد أدنى، العوامل التالية، سواء كانت الشركة أو شخصًا ذا صلة، أو أشخاصًا مرتبطين بشكل مباشر أو غير مباشر عن طريق السيطرة على الشركة، في أي من الحالات التالية، سواء كنتيجة لتوفير الاستثمار، أو الخدمات المساعدة، أو الأنشطة الاستثمارية، أو غير ذلك:
“الشخص المعني فيما يتعلق بالشركة” يعني أي من الأشخاص التالية أسماؤهم:
1.عضو مجلس الإدارة أو الشريك أو ما يعادله أو المدير أو الوكيل المرتبط بالشركة.
يمكن أن تكون الأطراف المتأثرة، في حالة ظهور تضارب في المصالح، هي الشركة أو موظفيها أو عملائها. وبشكل أكثر تحديدًا، قد ينشأ تضارب في المصالح بين الأطراف التالية:
يمكن أن يحدث تضارب المصالح في عدد من المواقف، على سبيل المثال:
مراقبة ومنع تضارب المصالح
عند تحديد أو الإبلاغ عن تعارضات أو تعارضات محتملة، تلتزم الشركة بضمان إدارتها بشكل فعال وعادل من أجل منع هذه التعارضات من تشكيل أو التسبب في خطر مادي من الإضرار بمصالح عملاء الشركة أو نزاهة الشركة. تطبق الشركة واحدًا على الأقل من الإجراءات التالية على كل نزاع أو نزاع محتمل:
إدارة تضارب المصالح
يتم فصل الوظائف والإدارات التالية كإجراءات لمنع أو إدارة تضارب المصالح:
علاوة على ذلك، تم اعتماد التدابير التالية من قبل الشركة لضمان الدرجة المطلوبة من الاستقلالية:
الجدران الصينية هي في الأساس حواجز معلوماتية تُستخدم لمنع المعلومات الداخلية أو شديدة السرية التي يمتلكها جزء من العمل التجاري من الانتقال بشكل غير لائق إلى جزء آخر من العمل أو الحصول عليه من خلاله.
عندما يتم استخدام جدار صيني كوسيلة لإدارة تضارب المصالح، فلن يُنظر إلى الأفراد على الجانب الآخر من الجدار على أنهم يمتلكون المعرفة التي حرموا منها نتيجة الجدار الصيني. على سبيل المثال، في حالة وضع الترتيبات لضمان أن الكيانات التي تنتمي إلى نفس المجموعة تعمل بشكل مستقل عن بعضها البعض بجدران صينية فعالة، لا يُنظر إلى الكيانات على أنها على دراية ببعضها البعض لأغراض تضارب المصالح. يتم تقييد الوصول إلى بيانات الخادم والعملاء لكل قسم بما يتماشى مع سياسة أمان خادم الشركة.
من أجل تقييد تدفق المعلومات السرية والداخلية داخل الشركة، تحتفظ الشركة بالجدران الصينية والفصل المادي للأقسام التالية:
الإفصاح عن تضارب المصالح
عندما لا تكون التدابير التي تتخذها الشركة لإدارة تضارب المصالح كافية لضمان، بثقة معقولة أنه سيتم منع أخطار الإضرار بمصالح العملاء، تشرع الشركة في الكشف عن تضارب المصالح للعميل. قبل إجراء معاملة أو تقديم استثمار أو خدمة إضافية للعميل، يجب على الشركة الإفصاح عن أي تضارب فعلي أو محتمل في المصالح للعميل. سيتم الإفصاح في أقرب فرصة ممكنة، بطريقة دائمة، ويجب أن يتضمن تفاصيل كافية، مع مراعاة طبيعة العميل، لتمكينهم من اتخاذ قرار مستنير فيما يتعلق بالاستثمار أو الخدمة المساعدة في سياق الذي ينشأ تضارب المصالح.
سيتم منح العملاء الفرصة لتقرير ما إذا كانوا سيستمرون في علاقتهم معنا دون عقبات غير معقولة.
يجب على الشركة التأكد من أن الإفصاح للعملاء وفقًا لهذا القسم هو إجراء أخير يتم استخدامه فقط عندما تكون الترتيبات الفعالة التي وضعتها الشركة لمنع أو إدارة تضارب المصالح الخاصة بها غير كافية لضمان ذلك، بثقة معقولة، يمكن منع أخطار الإضرار بمصالح العميل.
يجب أن:
حفظ السجلات
تحتفظ الشركة بسجل لأنواع الاستثمار والخدمات المساعدة أو النشاط الاستثماري الذي تقوم به الشركة أو بالنيابة عنها وتقوم بتحديثه بانتظام، والذي ينشأ فيه تضارب في المصالح ينطوي على أخطار الإضرار بمصالح عميل أو أكثر. في حالة وجود خدمة أو نشاط مستمر، قد ينشأ. يجب الاحتفاظ بالوثائق التالية لمدة لا تقل عن 5 (خمس) سنوات:
ستكون جميع السجلات والبيانات الشخصية التي يجب أن تحتفظ بها الشركة كجزء من حفظها للسجلات متوافقة مع اتفاقية العميل وأي قوانين ولوائح تلتزم الشركة بالامتثال لها. نوصي بشدة بمراجعة اتفاقية العميل وإذا كان لديك أي استفسارات، فيرجى الاتصال بنا على compliance@mena.evest.com
الجمود الصراعات
عندما لا تتمكن الإدارة التنفيذية من حل النزاع بما يرضي جميع الأطراف، يكون لرئيس الامتثال الحق في تقديم قرار نهائي بشأن أي نزاع مسدود، بصفته الشخص المعتمد المسؤول عن الامتثال والمخاطر، يكون القرار النهائي لرئيس الامتثال هو ملزم لجميع الأطراف. مراجعة السياسة.
يجب مراجعة هذه السياسة بشكل دوري. يجب على الشركة اتخاذ جميع التدابير المناسبة لمعالجة أي أوجه قصور. يعتبر الاعتماد المفرط على الإفصاح عن تضارب المصالح نقصًا في سياسة تضارب المصالح الخاصة بالشركة.
تنفيذ وإنفاذ السياسة
الشركة مسؤولة عن وضع إجراءات لتحديد ومنع والسيطرة على تضارب المصالح. يتم إجراء عمليات الفحص والمراقبة من قبل إدارة المخاطر وموظف الامتثال لتحديد ما إذا كان يتم التحكم في تضارب المصالح المحتمل. في حالة عدم الامتثال للسياسة، يتم تقديم تقرير إلى الإدارة المسؤولة واتخاذ قرار بشأن كيفية حل الموقف بالتشاور مع الإدارة. في حالة تحديد تضارب في المصالح ولا يمكن للشركة منع تضارب المصالح أو السيطرة عليه، ستقوم الشركة بإخطار العميل وفقًا لذلك، كما تمت مناقشته أعلاه.
يجب أن يتحمل جميع الموظفين مسؤولية عدم التسبب عن عمد في تضارب في المصالح. إذا كان لدى العميل أسباب معقولة للاعتقاد بأن أحد الموظفين لم يؤد واجباته وفقًا للمعايير المرضية وأنه يتصرف أو يتصرف بطريقة تسبب أو قد تتسبب في حدوث تعارض، فإن العميل ملزم بإبلاغ الشركة على الفور بهذه الإجراءات.
المراقبة
على أساس سنوي، يتم إجراء تقييم لتضارب المصالح من قبل مسؤول الامتثال وستتم مراجعة هذه السياسة. إن أمكن، سيتم اتخاذ جميع التدابير المناسبة لمعالجة أي أوجه قصور.
تحديثات السياسة
قد نقوم من وقت لآخر بتحديث سياسة تضارب المصالح الخاصة بنا. سيتم نشر السياسات المعدلة والمنقحة على الموقع لإعلامك بذلك. إنه التزام العميل الوحيد بالبقاء على اطلاع دائم بأي تعديلات.